Kuidas ma arvan kliente?
Kui alustate äri, peaks üks teie esimestest ülesannetest olema otsustada, kuidas kliente raha koguda .
Kuidas kliendid saavad raha, sõltub teie ettevõtte tüübist.
- Kui saate klientidelt raha krediit- või deebetkaartide abil, ei pea te koguma muretsema.
- Mõned ettevõtted aktsepteerivad ainult sularaha, kuid on probleeme sularahakäitlemisega, sealhulgas mitte pidada häid äriaruandeid.
- Kui teid müügi ajal ei maksta, peate arve klientidele (sh teistele ettevõtetele), mis tähendab, et peate leidma viisi, kuidas vekslid tasuda.
Reegel nr 1 klientide maksmiseks
Kõige olulisem asi, mida meeles pidada arveldamise ja kogumise kohta klientidelt, on see, et mida kauem on arve tasumata, seda vähem on tõenäoline, et saate oma raha. Nii et peate looma konkreetse kogumise protsessi ja veenduma, et järgite seda iga kliendi jaoks.
Kliendi arveldussüsteem
Enne klientidele krediidi andmist alustades krediidi kinnitamise, krediidikontrolli tegemise ja kliendiga arvelduse ja kogumise protsessiga suhtlemise poliitika loomisega .
Seejärel looge süsteem klientide kohta teabe hankimiseks - kes võlgneb teile raha, kui palju on võlgu ja kui kaua see summa on võlgu.
Enamikul äriarvestuse tarkvaraprogrammidel on kliendimoodul, mis võimaldab teil neid andmeid sisestada.
Võite sisestada arved, kui teete tööd või tarnite toodet, ja sisestage maksed, kui need sisenevad. Kuid pidage nõu nende debiteerimistega ( võlgnevad summad).
Laekumiste aruannete saamine on teie tööriist klientide arveldusstrateegia otsustamiseks.
Arvete saatmine
Pead koguma reegli # 1, kui kaalute arveid välja saatma. Paljud ettevõtted saadavad arved klientidele ainult üks kord kuus, mis tähendab, et nad saavad maksta (kuu aega arve saatmiseks, seejärel mitu nädalat enne kliendi maksmist).
Saatke arved sagedamini või vahepeal telefonikõnede vahel, et lükata kliendid maksta meelde. Mõned ettevõtted saadavad arveid partiide kaupa, kusjuures osa klientidest saab igal nädalal arve. See osade arveldus aitab hoida sularaha tulekul pidevalt.
Planeerige arvelduskirja strateegia
Teie kogumissüsteem võib sisaldada telefonikõnesid, tähti või mõlemat, sõltuvalt teie kliendi tüübist. Üks strateegia on alustada madalama intensiivsuse ja murega ning järk-järgult muutuda tugevamaks ja seejärel agressiivseks. See kõrgema taseme strateegia võib töötada nii telefoni-, kirja- kui ka e-posti arvelduse meeldetuletuste jaoks.
- Tase 1 - "Oi"
See kiri eeldab, et klient unustas makse saata; see on "sa ilmselt saatsid selle, kuid makse peab olema posti teel.
- Teine tase - mis on valesti?
See kiri eeldab, et klient soovib maksta, kuid ebatavalised asjaolud takistavad makse tegemist. Kahe kiri pakub maksevõimalusi, kuid annab kindlat kuupäeva, milleks tuleb maksta.
- Kolmas tase - Ultimatum
See tase peaks olema täht. See eeldab, et klient ei kavatse tasuda ja esitab kindla kuupäeva, milleks tuleb teha makse või kogumise protsessid . ÄRGE saatke seda kiri, kui te ei soovi tegelikult selle võla kogumistele minna.
Kui klient lihtsalt ei maksa, peate tegema viimast sammu - võtma isiku väikejuhtumikohtusse või pöörduma arve üle kogude agentuurile. Lisateavet oma alternatiivide kohta, mida klient lihtsalt ei maksa.
Arvelduskliendid: kõik need kokku panna
Lõpetuseks tehke otsus arvelduse üldise strateegia kohta. Kas saadate kirju? Kasutage telefoni? Kombinatsioon? Millal saadate arveid või telefonikõnesid?
Pange kokku üldine süsteem koos kirjaga ja telefoni skriptidega, seejärel lase oma advokaadil kõik üle vaadata, et veenduda, et olete seaduses järginud.
Seejärel kasutage oma arvepidamise vananemise aruannet, mis suunab teid nende kliendikontode kaudu tööle ja otsustab arvelduse strateegiad.