Eesmärgiks on säilitada piisav raha ettevõtte tegevuseks kuude kaupa. Sellist rahavoogude analüüsi nimetatakse raha eelarve koostamiseks .
- Raskusaste: Keskmine
- Nõutav aeg: 3 tundi
Siin on kuidas
- Sellist rahavoogude analüüsi nimetatakse raha eelarvestamise ettevalmistamiseks ja analüüsimiseks. See on osa teie ettevõtte lühiajalisest finantsprognooside kavast . Määrake oma ettevõttele kuus sularaha kogusumma. Kui alustate äritegevust, peaksite lisama sularaha algsaldo, mille soovite igal kuul saada. Samuti on esimesel kuul müüdud kogus. Müük hõlmab nii sularaha kui ka müüki, mida teete klientidele, kes maksavad krediiti.
- Määrake kuu jooksul oma firma sularaha kogusumma. Teil on kulud. Teil on tõenäoliselt vaja kontoritarbeid osta. Muud kuukulud võivad sisaldada reklaami, sõidukikulusid, tööjõukulusid, vaid mõnede nimede nimetamiseks. Teil on kvartaalsed kulud, näiteks maksud. Teil võib olla kulusid, mis ilmnevad mõnikord, näiteks arvutite, sõidukite ostmine või muud suuremad kulud. Siin on näide sularahamaksete loendist, mis on raha eelarve teine samm.
- Tahad, et sinu ettevõttele (1. samm) sularaha läheks suuremaks kui raha, mis teie ettevõttest välja tuleb (2. samm). See tähendab, et teie igakuine raha sissevool peab olema suurem kui teie igakuine raha väljavool, nii et teie ettevõttel on piisavalt raha. Siin on tühi tööleht, mida saate kasutada oma raha sissevoolu või raha laekumiste arvutamiseks ja teist tühja töölehte, mida saate oma sularahamaksete arvutamiseks kasutada.
- Teie esimese kuu lõpptulemus muutub teise kuu algusbilansiks. Teete sama tüüpi analüüsi. Iga kuu võib teie ettevõtte rahavoogude analüüsimisel lisada rohkem punkte, kui teie ettevõte kasvab. Peate otsustama, milline on teie ettevõtte jaoks vastuvõetav minimaalne lõppkasutaja bilanss ja mille eesmärgiks on selle kuu iga kuu.
- Kui teie rahakäik ühe kuu jooksul muutub negatiivseks, peate selle kuu eest raha laenama perelt või sõpradelt, investoritelt või pangast või muudest finantsasutustest. Kui teie rahakäive on järgmisel kuul positiivne, saate selle laenu tagasi maksta.
- Jätkake seda iga kuu oma prognoosiperioodi jaoks. Püüdke hoida oma laenamist miinimumini ja teie raha sissevool suurem kui teie väljavool. Pidage meeles, et see rahaline eelarve on finantsprognooside dokument, kuid proovige seda järgida võimalikult täpselt. Siin on näide lõpetatud sularaha eelarvest, mis põhineb juba lõpetatud ajakavast, mida saate vaadata. Siin on tühi tööleht, mida saate kasutada oma ettevõtte jaoks.
Näpunäited
- Vaadake seda artiklit . See näitab teile, kuidas kasutada rahalisi vahendeid tervikliku finantsprognooside kava osana.
- See tööleht aitab teil arendada rahalise eelarve esimest osa - Rahaülekannete kava. See tühi tööleht annab teile võimaluse arendada oma rahaülekande kava.
- See sularahamaksete loendi näide näitab, kuidas arendada oma ettevõtte ajakava. Siin on tühi tööleht, mida saate oma ettevõtte sularahamaksete aruannete koostamiseks kasutada.
- Siin on näide rahavoogude kohta, mis põhineb varem välja töötatud ajakavast. Siin on tühi tööleht, mida saate kasutada oma ettevõtte jaoks.
- Loe ja järgige neid 6 näpunäiteid tervisliku rahavoo säilitamiseks ja näpunäiteid selle kohta, kuidas oma rahavoogu suurendada .
Mida sa vajad
- Teie ettevõtte arvuti
- Teie poolt kasutatav arvutipõhine raamatupidamisprogramm
- Kõik teie müügitulud ja kulud
- Kui palju sularaha te soovite alati käes käima
- Teie esialgne raha saldo