Mis on pettus?
Vastavalt Black's Law Dictionary'ile on pettuseks "teadlik tõe eksitusest või varjatud faktilistest asjaoludest, et kutsuda teist tegutsema oma kahjuks." Pange tähele, et pettus on tahtlik; pettuse toimepanija teab, et avaldus või väljajätmine ei ole faktiline.
Pange tähele, et kaht liiki pettusi:
- Komisjoni pettus, milles keegi ütleb, et nad teavad, et see ei ole tõsi. "See auto pole kunagi õnnetuses olnud" (teades, et see on olnud) või
- Vältimatu pettus, milles keegi varjab olulist (olulist) asjaolu, kuna teades, et auto on olnud õnnetuses ja seda ei avalikustanud.
Pettused on tavaliselt tsiviilõiguslikud kuriteod (üks isik või üksus teise vastu), kuid mõnel juhul, eriti tahtlike tegude korral, võib see olla kuritegu (kohtu alla andmine on valitsusüksus).
Samuti tuleb märkida, et pettuse eest tasumise eest tuleb kaotada. Kui ostate autost selle poissi, kes ütleb, et "see auto ei olnud kunagi õnnetuses" ja te leiate, et see oli õnnetusjuhtumi korral, peate tõestama, et teid nii kahjustatakse, võib-olla seetõttu, et auto ei tööta õigesti või et see pole väärtust kahju tõttu, mida te ei märganud.
Mis on pettuste tüübid?
Pettus võib tulla mitut tüüpi.
Siin on mõned näited, mis mõjutavad ettevõtteid:
- Pankrotiseaduse pettus, mis võib hõlmata varade varjamist või alahinnamist, ettevõtte varjamist või dokumentide hävitamist
- E-posti pettus , kasutades USA Postkontorit valede esituste tegemiseks
- Tööhõivepõhist pettust , tööandja taotluses sisalduva teabe võltsimist või süüdimõistvate kohtuotsuste ja kriminaalvastutusele võtmisest teavitamist enne rentimist
- Kindlustuspettus , nõudes kahju või kindlustusnõuete dokumentide võltsimist
- Elektroonilise side (sh Interneti-, TV- või raadiovõrgu) kasutamine valeandmete esitamiseks
- Identiteedivargus , äriteabe varastamine, tavaliselt elektrooniliselt, sealhulgas maksuteave ja krediitkaardipettused.
Ettevõtete pettus
Meedias on palju lugusid üksikisikute vastu suunatud pettuste kohta, kuid ettevõtted on tõenäoliselt pettuste ohvrid ja võib-olla veelgi enam, sest ettevõte tegeleb paljude töötajate, tarnijate ja klientidega iga päev, millest igaüks saab püüdke ettevõtte petta.
Töötaja ja sisemised pettused
Kõige tavalisemad siseringitehingute pettused on vara vargused ja raamatupidamise pettus; kui neid teevad töötajad, nimetatakse seda tüüpi pettusi tihtipeale pettuseks. Muud võimalused, mida töötajad ja teised isikud võluvad ettevõtet, on sularaha viimistlemine, enda jaoks võltsitud kontrollide kirjutamine või ettevõttest kaupade või tarnete vastuvõtmine.
Klientide pettus
Kliendid või ostjad võivad ettevõtet petta mitmel viisil, sealhulgas halva kontrollimise kirjutamine, halbade krediitkaartide kasutamine, poevargused, tagasimaksete tagasisaatmine (nn tagasipöördumispettus või võltsitud või vigastatud õnnetusjuhtumi esitamine) vara.
Töövõtja või müüja pettus
Sõltumatud töövõtjad või alltöövõtjad, kes teie ettevõttes töötavad, võivad teie töölt puudujäägilt, tööülesannetest või arvelt töölt kunagi teha.
Pettusekaotuste ennetamine teie ettevõttele
Kuigi te ei saa takistada iga pettusejuhtumi toimumist teie ettevõttes, võite võtta pettuse eesmärgil minimeerimiseks ettevaatusabinõusid.
Töötaja pettuse ja varguse ärahoidmise vältimiseks :
- Tehke taustainkontrolle kõigile uutele töötajatele, eriti neile, kellel on finantskohustused
- Eraldi rahalised kohustused, nii et keegi ei ole kõike
- Andke töötajatele teada, et otsite
- Ärge loovutage oma rahalisi kohustusi ühelegi töötajale (nt kirjalik kontroll)
Lisateavet selle kohta, kuidas ära hoida töötaja äravõtmist .
Muud tüüpi pettuste vältimine
- Et vältida rahalisi kahjusid, rongi oma töötajaid, kuidas võltsitud raha, halbade kontrollide ja varastatud krediitkaartide kohdistamiseks. Instituudi konkreetsed poliitikad nendega tegelemisel.
- Seadke varude juhtimispõhimõtteid, et jälgida varusid ja varusid, nii et see ei lähe uksest välja. Teil ei pruugi olla võimalik iga pliiatsi lugeda, kuid peaksite teadma, milline on toitekaabel või inventari kogu aeg.
- Korrapäraselt kontrollige tasumata arveid, arveid ja tellimusi, et veenduda, et need pärinevad tegelikest tarnijatest ja et saate tellitud kaupu.
- Asutage andmepõhimõtted ja varundage oma tundliku ettevõtte andmed pidevalt.
- Võib-olla soovite kaaluda seiresüsteemi loomist, et kliente ja töötajaid silma peal hoida.
- Vältida identiteedivargust jälgides oma ettevõtte kontosid.
Üldiselt on parimad võimalused oma ettevõtte pettuse vältimiseks ja avastamiseks:
- Süsteemide loomine tegevuse jälgimiseks kõigis kriitilistes valdkondades, alates töötajatest klientidele kuni tarnijateni ja
- Tegelikult teeme järelevalvet, nii et sa tead, mis toimub.