Raha (Flow) tõesti on kuningas

Rahavoogude mõistmine ja juhtimine võib teha või murda teie äri

Üks olulisemaid õppetunde, mida ettevõtjad peavad sageli valusalt õppima, on see, et raha on tegelikult kuningas. Ma ei räägi paberraha - ma räägin rahavoogudest . Lihtsamalt öeldes ei ole oluline, kui palju raha tulevad tulevikus, kui sul pole piisavalt raha, et siit seal saada. Töötajad ei saa oodata palgamärke, kuni teie kliendid maksavad. Teie majaomanik ei hooli sellest, et te räägite investoritega ja neil on raha paar kuud.

Tarnijad ei pruugi olla valmis teie krediiti veelgi laiendama ja te ei pruugi olla võimeline ostma vajalikke kaupu oma kliendile tarnimiseks ja makse saamiseks.

Rohkem ettevõtteid ebaõnnestub rahavoo puudumisel kui kasumi puudumisel. Miks on see? Kaks peamist põhjust:

1. Ettevõtete omanikud on oma rahavoogude ennustamisel tihti ebareaalsed . Nad kipuvad ülehinnama tulusid ja alahindama kulusid.
2. Ettevõtete omanikud ei suuda prognoosida raha puudujääki ja raha kaotada, sundides neid peatama või lõpetama tegevuse, kuigi neil on aktiivsed kliendid.

Alustame kasumlikkuse ja rahavoo eristamisest:

Kasum on tulude ja kulude vahe. Tulu arvestatakse müügi broneerimise ajal, mitte täissumma saamisel. Samuti arvutatakse kulutused ostmise ajal, mitte siis, kui maksate arve.

Rahavoog on sissetulekute (tegelik sissetuleva raha) ja väljavoolu (tegelik väljaminev raha) vahe. Tulu ei arvestata, kuni makse ei ole laekunud ja kulusid ei arvestata enne, kui makse on tehtud. Rahakäive sisaldab ka käibekapitali infusioone investorite poolt või laenude rahastamist.

Rahakäive arvutatakse sageli igakuiselt, kuna enamik arveldustsüklit on kuus. Enamik tarnijaid lubavad tavaliselt maksta ligikaudu 30 päeva. Kuid suuremahulise inventuuri käibega rahasõbraliku äri puhul, nagu restoran või mugavuskauplus, võib osutuda vajalikuks arvutada iga nädala või isegi iga päev.

Kuidas rahavoogu kujundada

1. Alustage käes oleva sularaha kogusummaga - teie praegune pangakonto saldo (s) pluss tegelik valuuta ja mündid.
2. Tehke nimekiri oodatud sissevoolust - kliendi maksed, võlgnevuste kogumine, intressi- või investeeringutasud jne. Lisage mitte ainult summa, vaid ka see, millal see saabub.
3. Tehke sarnane nimekiri eeldatavast väljavoolust - palgafondist, igakuistest lisakuludest, maksetähtaegadest või muudest võlgadest, makstavatest või ettemaksetest tulevasteks makseteks, seadmete ostmiseks, turunduskuludeks jne.

Pange see kõik kronoloogilises järjekorras arvutustabelisse (meie Inventorsi juhendil on igakuine rahavoogude projekteerimise tööleht või PlanWare pakub tasuta põhilist rahavoogude planeerijat, mida saate lähtepunktiks kasutada). Kui teil on igal hetkel negatiivne sularaha saldo või isegi väga väike, on teil potentsiaalne probleem.

Parim on olla äärmiselt konservatiivne, st prognoosida sissevoolu madalam ja kiiremini ning väljavool kõrgemal ja hiljem. Kui teil tekib rahaülejääk, võib see katta teid tulevikus ettenägematute rahaliste vahendite puudujäägi eest või investeerida midagi oma ettevõtte kasvatamise kasuks - teil pole probleemi leida midagi kasulikku raha teenimiseks. Teisest küljest, kui teil tekib ettenägematu sularaha puudus, võite lõpuks kahjustada oma krediitkaotust, kaotada tarnijaid, vähendada töötajaid või lõpetada äritegevuse tervikuna.

Jälgige oma aktuaalseid küsimusi

Hoidke oma prognoosi koopia, kuid jälgige ka oma tegelikku rahavoogu. Selle prognoosi võrdlemine aitab teil mõista, kui planeerite midagi valesti või eiravad. Varasemad rahavoogude aruanded ja tulevaste rahavoogude projektid on peamised finantsnäitajad, mida vajate potentsiaalsete investorite äriplaani osana. Mõne kuu järel jälgides seda, leiad selle ka hädavajalikuks juhtimisvahendiks.