Kohapealne valuutavahetus
Kohapealne valuutakurss on valuutavahetuslepingu kiirus koheseks tarnimiseks (tavaliselt kahe päeva jooksul). Hetkeintress on hind, mille ostja eeldab teise valuuta välisvaluuta maksmist. Neid lepinguid kasutatakse tavaliselt vahetutel nõudmistel, nagu näiteks kinnisvaraostud ja hoiused, hoiused kaartidel jne.
Te saate osta kohapealse lepingu, et lukustada vahetuskurss konkreetse tulevase kuupäeva järgi. Või tagasihoidliku tasu korral võite osta edaspidise lepingu, et lukustada tulevikus.
Forward Foreign Exchange
Edasine välisvaluuta on leping, millega saab osta või müüa kindlaksmääratud summas välisvaluutat kindlaksmääratud hinnaga arveldamiseks kindlaksmääratud tulevikus (suletud) või tulevaste kuupäevade vahemikus (avatud edasi). Lepinguid saab kasutada valuutakursi lukustamiseks, oodates selle kasvu mõnes tulevikus.
Leping on mõlemale poolele siduv.
Kuidas see töötab
Kui tehingu makse tehakse kohe, ei ole ostjal muud valikut kui kohapeal tarnimisel välisvaluuta ostmine kohapeal või praegusel turul. Siiski, kui makse tuleb teha mõnel tulevikus, on ostjal võimalus osta valuutat kohapeal või edasimüügil, et tarnida mõnel tulevikus.
Näiteks soovite Jaanis kolme kuu jooksul osta jeeni vara. Olete rahastate Ameerika Ühendriikides USA dollarites oleva kinnisvara müügist ostu ja soovite kasutada praegust valuutakurssi jeenilt USA dollari suhtes. Siin võiksite kasutada edasi. Sõltumata sellest, mis juhtub järgmise kolme kuu jooksul vahetuskursi ajal, maksaksite te kokkulepitud määra, mitte samal ajal turukursi.
Sama stsenaarium kehtib ka toodete importimise ja eksportimise kohta ühes valuutas (nt jeeni) ning nende importimise ja maksmise kohta muus valuutas (nt USA dollar).
Kus see on tehtud?
Kohapealseid ja forward valuutakokkuleppeid ja -lepinguid saab luua mis tahes keerukama rahvusvahelise panganduse rajatis - lihtsalt küsida. Kuid peate esmalt saama panga kliendiks, täita asjakohased paberimajandused ja on tõenäoliselt rohkem sularahatagatise tegemiseks tagatisraha.
Valuutavahetuse eelis
Välisvaluuta kohanemise ja edastamise peamine eelis on see, et see aitab juhtida riski: võimaldab kaitsta välismaal ostetud toodete ja teenuste kulusid; kaitsta välismaal müüdavate toodete ja teenuste kasumimarginaale ; ja edasilükatud välisvaluuta puhul lukustatakse vahetuskursid nii kaua kui aasta ette.
See võimaldab vältida valuutakursside kõikumise ohtu. Seda nimetatakse valuuta maandamiseks.
Välisvaluuta haldamist ei tohiks teha mitteformaalne isik. Selle peaks läbi viima teadlik finantseerimisasutus, eelistatavalt ettevõtte laekur, finantsjuht või finantseerimisasutus, kes koordineerib jõupingutusi ettevõtte ostu-, tegevus- (tootmis-) ja turundusosakondadega. Näiteks kui finantseerimisasutus näeb või prognoosib tema kohaliku valuuta vähenemist või tema tarnija või tütarettevõtte baasi vähenemist, võib ta tulevaseks kasutamiseks kasutada suuremat välisvaluutat. Kui spetsialist on oma rahamängude peal, saab olulist sissetulekut läbi valuutavahetustehingute, mis ei ületa tavapäraseid ettevõtte tegevust.