Rahapesu määratlus
Selle artikli aluse seadmiseks peate mõistma, mis on rahapesu. Investopedia sõnul:
"Protsess sellise välimuse loomiseks, et suurte kuritegude, näiteks uimastikaubanduse või terroristliku tegevuse käigus saadud suurte rahasummade arv, pärineb seaduslikust allikast."
Kuidas rahapesu toimib
Traditsiooniline rahapesu programm toimib niimoodi. Oletame, et Jim ja Nathan osalevad ebaseaduslike uimastite müümises ja neil on tohutu rahavoog. On oht, et raha hoiab sularaha ümber, nii et neil on vaja raha sularaha panka ilma kahtlaste nägemata.
Valitsus peab pangandussektorit teavitama IRS-i mis tahes sularaha sissemaksetest. Pank võib ka teatada mis tahes kahtlasest sularaha sissemaksetest, näiteks suurtes sularaha sularaha või klientidest, kes hoiavad suuri summasid hoiukasti. Need IRS-aruanded on nii, et võidakse avastada ebaseaduslikke toiminguid ning tagada, et ettevõtted maksavad makse.
Nii et ebaseaduslike toimingutega inimestel on vaja raha panka pääseda, kus see on ohutu, ilma pankade kallutamata. Suuremahulised sularahasissetulekud või sageli suured sularaha hoiused ei ole tavaliselt seaduslikult saadud. Jim ja Nathan avavad seadusliku ettevõtte, kus raha tavaliselt jookseb nagu restoran, küünesealong, autopesula, jäätisekauplus, kohvik või bensiinijaam.
Neid ettevõtteid nimetatakse rahapesu eestvedamiseks.
Niisiis, kui Jim ja Nathan esitavad pangale iga päev oma seaduslikest ettevõtetest raha hoiuseid, lisavad nad oma uimastite müügist hoiusekotile natuke rohkem raha ja nende määrdunud raha uimastitest segatakse "puhta" rahaga õigustatud restoran või küünesealong. See on mõiste "rahapesu". Pisut vähehaaval teeb räpane raha panka pankrotti, mis segab teiste ettevõtete raha. Nii et räpane raha näib olevat puhas.
Kuidas rahapesu toimib eBay?
Kuna me elame elektroonilises ühiskonnas, on rahapesu programmid viinud Interneti kaudu. Online-müük jälgitakse. Paypal saadab müüjatele 1099K, kui need kaks tingimust on täidetud:
- 20 000 dollarit müüki
- 200 toodet müüdud
Nii et mõned müüjad on vabastatud valitsuse maksudokumendi saamisest. (eBay-müüjad peaksid aru andma oma ettevõtte tuludest olenemata sellest, kas see vorm on saadud või mitte). Nii et mõned eBay müük võivad rääkida radari all.
Üks võimalus, et ebaausad inimesed, kes püüavad suhelda määrdunud raha, on luua ebaseaduslikke eBay-loetelud. Tundub, et see on tõeline tehing, kuid hind on tavaliselt objekti tüübile astronoomiliselt pumbatud ja müügihind pole mõtet.
Üks selline kava kasutab Disney Black Diamond VHS lindid , kuid see võib olla midagi. Siin on see, kuidas see toimib.
Oletame, et Jimil on klient, kes tahab osta midagi ebaseaduslikku, näiteks narkootikume, varastatud vara või relvi. Selle asemel, et luua sularahaga tehinguid, mis on ohtlikud ja rumalad, ütleb Jim oma kliendile, et ta loob eBay-lehe loendi konkreetsele tootele, mis on väga pumbatud hinnaga, näiteks Disney Black Diamond VHS lint. Seejärel saadab ta objekti kliendile lingi. Seda nimetatakse ennetähtaegseks müügiks. Nii võib videot hinnata 5000 dollariga. Kuna need Disney VHS lindid ei ole nii palju väärt, keegi ei osta objekti, Jim klient seda osta, raha voolab Paypal kaudu. Samuti maksab eBay oma tasud, et nad oleksid õnnelikud ja Paypal maksaks 3 protsenti.
Jim laevab kivikarpi või mõne väheolulise eseme kliendi aadressile ja keegi pole targem.
Kui tehing on toimunud eBay ja raha on Jimi kontol, kohtub ta oma kliendiga, et pakkuda tegelikke kaupu, mis võivad olla uimastid, relvad või mingi salakaubavedu. Tehing toimub, raha on käes muutunud, ebaseaduslikud kaubad on kätte toimetatud ja kõik see toimub radari all.
Miks saagi raha eBays
Noh, tõesti samadel põhjustel rahapesu tehakse sularaha ettevõtetes. Fookuse muutmine. Lendama radari all. Segada tehing, kus see pole ilmne. eBay loob imeliselt segane kilp, mida ebaausad inimesed saavad varjata. EBay'is müüakse miljoneid tooteid igal nädalal ja mõned müüvad õigustatult sadu või tuhandeid dollareid. Nii et see on üsna lihtne segada rahvahulga ja edukalt tõmmata ebaseaduslikke skeeme maailma suurim online turul.
Kui see tundub hea, et olla tõsi, siis on see tõenäoliselt olemas!
See vana adage kehtib siin. Kui otsite lõpetatud loendit ja näete midagi, mis ei näi õige, siis tõenäoliselt pole seda. Tagasi Disney Black Diamond VHS lindid, mõned müüvad rohkem kui $ 50, kuid enamik müüvad alla $ 20. Nende kategooriad ei ole lihtsalt nii väärtuslikud. Kui inimesed teavad, et müüb eBays, on üks esimesi asju, mida nad küsivad, on Disney Black Diamond VHS videod, kuidas neil on kodus täis kapp ja nad peaksid õppima müüma eBays, et nad saaksid sularaha sisse osta. Kahjuks pean ma neile ütlema, et nad on valesti informeeritud ja kogu arutelud hakkavad arenema. Kui eBay müügihind tundub liiga hea, et olla tõsi, siis on kummaline. Tehke täiendavaid uuringuid ja vaadake keskmiste õigusi. Lugu võib olla palju suurem kui näete oma arvutiekraanil.